O que é Day Trade? Como Funciona? Como Começar?

O mercado financeiro tem atraído diariamente um grande número de novos investidores. Por conta disso, surgiu uma dúvida recorrente entre os participantes recém-chegados: o que é day trade?

Diante disso, o presente artigo visa esclarecer de forma simples e objetiva todas as indagações sobre o tema. Além disso, o objetivo é dar ao leitor todos os esclarecimentos sobre o que é day trade.

O que é Day trade?

O que é day trade? Como funciona? Como começar?

Definição do que é day trade

O day trade é um tipo de operação realizada nos mercados financeiros. Desse modo, consiste em comprar e vender (ou vice-versa) algum ativo no mesmo dia.

Sendo assim, toda negociação iniciada e finalizada no mesmo dia é considerada day trade.

Day trade – Significado – Tradução

A definição é clara. E daí vem o significado do nome, a tradução livre da palavra day trade é “comércio do dia”, “negócio do dia”.

Sendo assim, o objetivo é conseguir ganhos em operações que podem durar algumas horas, minutos e até poucos segundos.

Para você entender melhor o que é day trade, apresento a seguir um vídeo com as operações que realizo todo dia.

São operações na minha conta real que mostram o potencial de ganho no day trade.

Canal no YouTube

Nesse vídeo, também disponível no meu Canal do YouTube,  mostro como obtenho lucros em operações que duram alguns minutos e até mesmo alguns segundos.

Isso mesmo! São operações de curtíssimo prazo e por esse motivo são consideradas operações que exigem estratégias avançadas.

Assim sendo, atuamos sempre em busca de um único objetivo: o lucro, que vem das variações e oscilações do preço.

Ou seja, isso ilustra bem o que é day trade. É a busca de operações lucrativas todo dia.

Day trade, como consigo lucrar?

Compramos um ativo pelo valor de R$10,00 e vendemos quando atingir o valor de R$11,00. Nesse caso, ganhamos exatamente o que o preço variou, ou seja, R$ 1,00.

Nesse sentido, se essas operações (compra e venda) forem feitas no mesmo dia, serão consideradas operações do tipo day trade. Por outro lado, quem faz esse tipo de operação é conhecido como Day Trader.

A saber, é uma atividade que vem crescendo e ganhando muitos adeptos. Pois é de livre acesso a todos e pode proporcionar ganhos financeiros expressivos, independente do tipo de mercado financeiro que atuarmos.

Por esse motivo, cada vez mais pessoas tem o interesse em saber o que é day trade.

Além disso, a mobilidade é outra característica que atrai diversas pessoas para essa atividade. Uma vez que ela é realizada eletronicamente (pela internet).

Mobilidade para operar no day trade

O Trader pode atuar de diversos lugares (de casa, do trabalho, do hotel, etc.). Com uma conexão à internet e um computador já podemos participar de operações day trade.

Dessa maneira, podemos aproveitar as oportunidades que o mercado financeiro oferece. Ainda que não estejamos em um lugar fixo.

Atualmente, um grande número de pessoas procuram saber o que é day trade e muitos o utilizam para obter uma renda extra.

Outros atuam de maneira profissional, obtendo lucros e fazendo do day trade sua principal fonte de renda.

O que é preciso para ser um Day Trader vencedor?

Assim como em toda atividade, é preciso planejamento, dedicação, estudo, conhecimento, disciplina, trabalho e muita prática para obter sucesso.

Além disso, é necessário possuir um perfil arrojado e ter tolerância ao risco.

Para saber de forma detalhada quais características são necessárias para vencer no mercado financeiro, e entender melhor o que é day trade, o convido a ler o artigo: Trader vencedor – O que é preciso para se tornar um?.

Nesse artigo, o principal objetivo do presente artigo é orientar corretamente o Trader iniciante em seus primeiros passos nessa jornada.

Ou seja, mostrar de fato o que é day trade. E consequentemente ajudá-lo a atingir o sucesso no mercado financeiro.

Ferramentas para Day Trade

Além de todo estudo e dedicação, o Trader precisa ter ferramentas que o auxiliem nessa caminhada, uma boa internet, uma plataforma estável e um bom gerenciamento de risco.

Nesse sentido, a falta de gerenciamento de risco adequado é a maior causa de fracasso entre os Traders.

Diante disso, todo Trader deve antes até mesmo de começar a operar, fazer um planejamento, definir metas, objetivos a serem alcançados.

Isso aumentará consideravelmente as chances de sucesso no day trade, pois planejamento, controle e gestão são a base de toda e qualquer atividade.

Day Trade como funciona?

Como funciona o Day Trade?

Temos diversos tipos de mercado no mundo. Sendo assim, podemos participar dos mais variados tipos de negociações.

Seja qual for o lugar onde estivermos, podemos participar dos mais diversos tipos de mercado financeiro: bolsas de valores do mundo todo, mercados de moedas, criptomoedas, etc.

No mundo todo existem Traders buscando entender o que é day trade e conseguir obter lucro nesse tipo de negociação.

Nesse sentido, independentemente do tipo de mercado ou ativo, o objetivo é sempre ganhar dinheiro na variação do preço. Ou seja, comprar barato e na sequência vender caro, ou vender caro e posteriormente comprar barato.

Quem são os participantes do mercado de day trade?

No mercado financeiro, participam do day trade os mais variados tipos de operadores.

Dentre eles: pessoas físicas (Traders iniciantes e profissionais), bancos, corretoras, fundos de investimentos, grandes investidores (big players), operadores experientes e com o perfil arrojado.

Cada um com sua estratégia, sua infraestrutura.

Por esse motivo, o day trade é uma atividade extremamente competitiva.

Dessa maneira, compreender toda essa estrutura nos faz realmente entender o que é day trade e enfim poder aproveitar todas as oportunidades.

Mercados onde podemos realizar operações day trade

No Brasil, a grande maioria dos Day Traders estão concentrados basicamente em 2 (dois) grandes mercados, são eles:

– No mercado internacional de divisas, conhecido como FOREX (Foreign Exchange Market).

B3 (Brasil Bolsa Balcão), maior bolsa de valores do Brasil.

No FOREX são negociados pares de moedas (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, dentre outras).

Em resumo, funciona exatamente como qualquer outro tipo de operação day trade. Ganhamos com a variação/oscilação do preço do ativo.

B3 (Brasil Bolsa Balcão)

Na B3 (antiga BMF/BOVESPA) são negociadas ações de empresas listadas na bolsa de valores (mercado à vista), commodities, moedas, juros, derivativos, etc.

Dentro dessa variedade de ativos, temos o mercado futuro, que atrai a grande parte dos Day Traders. Em especial os iniciantes. No mercado futuro é onde mais temos a real noção sobre o que é day trade.

Assim sendo, as facilidades de acesso (on line), alta alavancagem, enorme liquidez e custos relativamente baixos fizeram com que esses dois ativos se tornassem os xodós dos operadores brasileiros, são eles:

Mini contrato de Índice Futuro de Ibovespa (WIN)

O WIN, também conhecido de mini índice, é negociado em lotes de no mínimo 1 mini contrato. E a negociação se faz comprando e vendendo os referidos lotes.

O mini índice movimenta-se em pontos e cada variação de 1 ponto equivale a R$ 0,20 (vinte centavos) por mini contrato.

Porém, a variação mínima (tick) é de 5 em 5 pontos, múltiplos de 5 (95000, 95005, 95010, 95015) e assim por diante.

Sendo assim, para obtermos lucro nas negociações devemos comprar barato e vender caro ou vender caro para comprar barato. Ganhando de acordo com os números de pontos entre a entrada e a saída no trade (negociação).

Cálculo de resultado financeiro no mini índice

Compramos 1 mini contrato a 95000, o preço subiu e vendemos no 95100, então temos: 95.100 – 95.000 = 100.

Sendo assim, obtivemos 100 pontos de lucro na negociação, e financeiramente, quando conseguimos ganhar?

Simples, basta multiplicar o número de pontos obtidos no mini índice por R$ 0,20 (valor de cada ponto): 100 x 0,20 = 20

Ou seja, ganhamos R$ 20,00 (vinte reais) na operação, pois negociamos 1 mini contrato. Contudo, se a mesma operação fosse realizada com 10 mini contratos, o resultado seria: 10 x 20= R$ 200,00 (duzentos reais).

O mesmo ocorre nas operações de venda. Ou seja, vendermos no 95.100 e comprarmos no 95.000.

Nesse caso, teremos o mesmo resultado financeiro. Uma vez que a variação também foi de 100 (cem) pontos a favor de nossa operação.

Como calculo o prejuízo?

Compramos no 95.100, o preço não subir e cair para o 95.000 e encerramos a operação nesse ponto.

Nesse caso, teríamos uma variação 100 (cem) pontos contra nossa entrada na operação, que equivalem a R$ 20,00 (vinte reais) porém, nesse caso, seria uma operação com prejuízo.

Mini contrato de Dólar Futuro (WDO)

O WDO, também conhecido como mini dólar, também é negociado em lotes de no mínimo de 1 mini contrato. E a negociação também é feita comprando e vendendo os referidos lotes.

O mini dólar é cotado com 3 casas decimais após a vírgula ex.: 3,810 – 3,811 – 3,812, e se movimenta em pontos.

Cada variação de 1 pontos equivale a R$ 10,00 (dez reais) por mini contrato, porém, a variação mínima (tick) é de 0,5 (meio) em 0,5 ponto (3810 – 3810,5 – 3811 – 3811,5 – 3812) e assim por diante.

Sendo assim, para obtermos lucro nas negociações, devemos comprar barato e vender caro ou vender caro para comprar barato.

Resumindo, ganharemos de acordo com os números de pontos entre a entrada e a saída no trade.

Como funciona o mini dólar na prática

Se compramos 1 mini contrato a 3810, o preço subiu e vendemos no 3812, então temos: 3812-3810=2.

Obtivemos 2 pontos de lucro na negociação. E para saber qual foi o valor financeiro devemos multiplicar o número de pontos por 10 (valor do ponto).

Sendo assim, chegamos ao valor de R$ 20,00 de lucro nessa operação com o mini dólar.

Se a mesma operação fosse feita com 5 mini contratos, o resultado seria: 5 x 20 = R$ 100,00 (cem reais).

Assim como no mini índice, também podemos ter operações perdedoras, ou seja, se comprarmos no 3812, o preço não subir e cair para o 3810 e encerrarmos a operação nesse ponto.

Nesse caso, teríamos uma variação de 2 (dois) pontos contra nossa entrada na operação, que equivalem a R$ 20,00 (vinte reais) de prejuízo no mini dólar.

Custos das operações day trade

Existem os custos operacionais (corretagem) e o que chamamos de custo bolsa (emolumentos, taxa de registro, taxa de liquidação, etc.).

Apesar dos custos, com uma boa estratégia, boa gestão de risco e muita dedicação é perfeitamente possível conseguir resultados excelentes.

Dessa forma, podemos concluir que o day trade vale a pena, desde que feito de maneira correta.

Tributação no day trade (Imposto de Renda)

O imposto de renda deve ser recolhido mensalmente junto à Receita Federal, e no day trade a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido (lucro bruto – corretagem/ custo bolsa), na prática seria o seguinte:

Se no day trade tivermos um lucro bruto de R$ 1.200,00 no mês e custos operacionais de R$ 200,00, temos então um lucro líquido de R$ 1.000,00.

É sobre esse valor que incide o imposto de renda, ou seja, devemos pagar R$ 200,00 à Receita Federal.

Ou seja, independente se forem em operações com ações, mini índice, mini dólar ou qualquer outro ativo, se iniciarmos e encerrarmos a operação no mesmo dia o imposto de renda cobrado será de 20%.

Como compensar os prejuízos em operações day trade

Eventuais prejuízos em operações day trade podem ser compensados em lucros futuros nos meses subsequentes. Contudo, algumas regras precisam ser observadas.

Exemplo:

No mês de janeiro tivemos um prejuízo de R$ 100,00. Neste caso, não pagaremos imposto pois não obtivemos lucro.

Já no mês de fevereiro conseguimos um lucro líquido de R$ 100,00. Então, olhando o mês isoladamente teríamos que pagar R$ 20,00 de imposto de renda.

Porém, como no mês anterior o resultado foi negativo, podemos compensá-lo, ou seja, somando-se janeiro e fevereiro nosso resultado na verdade é zero, sendo assim, não temos imposto a pagar.

Diante disso, concluímos que essa obrigação só vem a partir do momento que compensarmos todos os eventuais prejuízos dos meses anteriores.

Requisitos para compensação

Por fim, é importante salientar que a referida compensação de prejuízos somente pode ser feita em futuros lucros obtidos no mesmo tipo de operação, nesse caso específico, day trade.

No entanto, essa compensação só poderá ser feita se a informarmos à Receita Federal via declaração de imposto de renda.

É uma tarefa um tanto trabalhosa, porém necessária.

Por onde começar no day trade?

Para conseguirmos aproveitar todo esse potencial devemos nos preparar.

Nesse sentido, existem diversos materiais gratuitos na internet que nos ajudam a compreender o que é day trade.

Materiais como vídeos, livros, material em pdf relacionados ao day trade. Assim como cursos para o Day Trader.

Inclusive salas de day trade ao vivo são disponibilizadas por algumas corretoras, nas quais o investidor pode acompanhar analistas experientes e aprender muito com eles.

Assim podemos conhecer as estratégias utilizadas por esse analistas e colocá-las em prática.

Depois do conhecimento inicial adquirido é hora de ir para a prática. E para esta fase temos que ter uma ferramenta muito importante: a plataforma de negociação.

Plataformas de negociação, quais utilizar?

É nela que o Trader realiza todas as operações. A saber, existem diversas plataformas no mercado financeiro, gratuitas e pagas.

Contudo, para o Trader iniciante é recomendável que inicie suas operações em conta demonstração. Ou seja, praticar em um simulador de day trade.

É um tipo de plataforma onde não colocamos nosso dinheiro em risco. Uma vez que a utilizamos somente para treinos. Entretanto, esta fase é somente para o Trader conhecer a plataforma e seus comandos mais básicos.

Uma vez ambientados com todas as ferramentas que utilizaremos na plataforma, poderemos começar enfim a realizar operações em conta real.

Conta Real, quando começar?

A partir deste ponto o Trader já tem o conhecimento básico. Portanto, já sabendo o que é day trade, poderá iniciar suas operações em conta real.

Porém, cabe frisar que o início em conta real deve ser feito com muita cautela. Diante disso, recomenda-se iniciar com lote mínimo, para depois ir aumentando, conforme a evolução de cada Trader.

Nesse mundo fascinante do day trade somos nós que decidimos nosso próprio destino, tomamos nossas próprias decisões e definimos nossos limites.

Considerações Finais

Chegamos ao fim do presente artigo e espero ter te ajudado de alguma forma a compreender o que é day trade.

Nos próximos artigos abordarei mais profundamente os mais variados assuntos relacionados ao mercado financeiro.

Tais como: técnicas, estratégias (setup), ferramentas de análise, gerenciamento de risco, controle emocional. Enfim, detalharei todas a nuances dessa profissão.

Meu propósito é auxiliá-los nessa jornada para que, juntos, possamos atingir todos nossos objetivos.

E então, pronto para esse desafio? Agora que já sabemos o que é day trade, vamos juntos em busca dos nossos sonhos?

Obrigado por visitar nosso Blog!

Lembrando também que já está disponível aqui pra você o kit de Planilhas Day Trade 2021/2022 que é considerada a melhor ferramenta de controle e apuração de resultados sobre operações day trade!

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Fábio Santos

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Fábio Santos

Fábio Santos - Trader autônomo. Ingressou no mercado financeiro em 2017, realizando operações day trade e scalp no mini índice e mini dólar. Em 2018 se tornou Trader em tempo integral além de se dedicar ao seu Canal no YouTube onde trata de temas também relacionados ao day trade.

Website: https://meudaytrade.com

6 Comentários

  1. Cleber souza

    Muito bom esse material explicativo

  2. Henrique

    Fala Fábio!! Obrigado por compartilhar tanto conteúdo, show de bola!!!

    Eu não consigo visualizar a planilha para baixar, não esta mais disponivel?

    • Boa noite Henrique! A planilha está disponível sim! Só baixar.. está no topo do blog ok!

  3. Bruno

    Parabens Fabio, otimo material!!!

    • Fala Bruno

      Obrigado pelo feedback, o nosso objetivo é sempre levar conhecimento de qualidade para os Traders

      Abraço!!!

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